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CFP、CFA、AFP什么区别

cfa 2019-02-20 16:10 浏览量: 123

CFP、CFA、AFP什么区别,下面我们从几个维度一起来分析解析:

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1.CFP(Certified Financial Planner)
 
中文:国际金融理财师
 
CFP被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。
 
2.AFP (Associate Financial Planner)
 
中文:金融理财师
 
中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度,即金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。
 
3.CFA(Chartered Financial Analyst)
 
中文:特许金融分析师
 
CFA是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证,被称为金融第一考的CFA考试(CFA考试英语要求有哪些),是华尔街大门的入场券。
 
#AFP(金融理财师)CFP(国际金融理财师)
 
AFP(金融理财师)和CFP(国际金融理财师)是一个国际证书,是由国际金融理财标准委员会颁发(FPSB)。在中国实行两级认证制度,AFP(金融理财师)和CFP(国际金融理财师)。需要培训通过后才能参加考试,考试合格才能拿到相应的证书。
 
“4E”认证标准
 
CFP系列资格认证体系由教育(Education),考试(Examination),从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成,即“4E”认证标准。
 
教育:作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程,掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛,主要有金融理财原理,投资规划,保险规划,员工福利,退休规划和税务筹划等。
 
考试:申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试,以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训,阶段所学的理论知识之外,还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。CFP系列认证考试涵盖了金融理财规划的各个方面,包括金融理财原理,投资规划,保险规划,员工福利,退休规划和税务筹划等。
 
从业经验:申请人申报的从业经验,由有资质的专业人士进行验证。现代国际金融理财标准(上海)有限公司要求申请人需具备在下列机构从事金融理财,或与金融理财相关的从业经验:金融机构,会计师事务所,律师事务所以及现代国际金融理财标准(上海)有限公司认定的其他机构。
 
职业道德:作为认证的最后一步,申请人必须承诺遵守《金融理财师道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》。金融理财师必须揭示所有与其职业和业务行为相关的调查和诉讼等,承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务,做到客观并符合客户需求。金融理财师必须以书面形式向客户说明薪酬支付方式以及揭示利益冲突。
 
#CFA(特许金融分析师)
 
CFA是一个国际证书,是由美国特许金融分析师协会颁发。在业界是一个高大上的证书(cfa考试费用有哪些,如何开始考CFA)。
 
CFA不强制要求培训,CFA考试没有特定的授权培训机构,只要按照顺序完成CFA的三级考试即可(cfa考试不难,CFA零基础通过),完成三级考试之前是无法拿到CFA的证书,因为之前只有成绩单,所以无法使用其商标。目前CFA一级考试每年的6月和12月有考试,二级、三级每年只有6月一次考试,由于考试时间的限制,要通过三级考试至少需要三年的时间,耗时较长。CFA考试为全英文考试,所以英语功底必须要很强(CFA零基础能不能考,难不难)。
 
CFA的含金量最高,这个毋庸置疑(cfa一级考试科目与CFA考纲),金融界第一证书,CFA考试是华尔街大门的入场券。但是三级考下来能顺利通过的确实也不多,难度比较大。
 
#CFP报名
 
AFP(金融理财师)的考试平均每周都有一次考试,CFP(国际金融理财师)的考试平均每个月一次,所以考试时间不受限制。
 
CFP(国际金融理财师)是由国际CFP标准委员会推出的一项国际标准考试认证,在国际上有较高的认可度,在国内的认可度更高。培训和考试的内容涉及金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划等,考试历时6小时,有一定的难度。CFP(国际金融理财师)是专业理财师的金字招牌。
 
CFA考试相关文章拓展阅读:
  
cpa和cfa的区别,哪个难
 
cfa考试内容与CFA考试科目
 
cfa考试报名,cfa考试介绍
 
cfa协会中国官网,如何成为cfa会员

CFA考试复习,CFA考试报名攻略
 
标签: cfacfpafp

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